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100円から債券投資、債券投資の入門的商品「iFreeHOLD 日本国債(JGB2056)」

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新しい債券投資の形「iFreeHOLD 日本国債(JGB2056)」:約30年の超長期国債1銘柄に投資し、償還まで保有するタイプの投資信託で、個人で超長期国債に投資するのと実質的に同じ効果が得られるとされています。

個人向け国債との主な違い:

少額から投資可能:個人向け国債の最低購入金額1万円に対し、この投信は100円から投資できます。

途中売買の柔軟性:金利変動による元本割れリスクはあるものの、金利低下時の値上がり益を狙ったり、金利上昇時に同じ債券を追加購入したりするなど、戦略的な利用が可能です。

NISA対象:NISA(少額投資非課税制度)の成長投資枠を活用でき、利子や売買益が非課税となるメリットがあります。

特徴とメリット:国が発行・保証するため信用度が高く、購入時点で償還まで保有した場合の利回りが予想でき、為替リスクがない点も挙げられています。

 

iFreeHOLD 日本国債(JGB2056)はファンドの売却・換金時に信託財産留保額を設定しています。
これは解約時に発生するコスト(売買手数料等)をファンド全体ではなく解約者自身に負担することで、残存する投資家に不利益が生じるのを防ぐ仕組みです。信託財産留保額はファンド内に留保され運用資金として活用されます。委託会社や販売会社が徴収するものではない。